江苏自考毕业论文：浅析银行业案件风险形成原因及防范对策
时间:2019-02-20
来源:江苏自考网
【摘要】受经济形势低迷的影响，银行业近年来案件风险高发，存在内外部多种因素的影响，案防形势严峻，加强案件风险防控势在必行。本文分析了发生案件的原因，针对性地提出了抓牢案防及党风廉政工作、加强合规文化建设、加大检查力度、严格问责建立有效奖惩机制、加强基层党建工作等防范对策。
【关键词】银行业 案件风险防范 合规文化建设 检查 问责
随着经济形势的下行，外部各种矛盾和压力持续向银行业传导，加之银行业内部的违法违规问题逐渐暴露，导致银行业近两年案件高发、频发，案防形势极其严峻和复杂。
一，案件形成的原因
（一）外部风险的传染
宏观经济放缓，部分企业经营困难，企业资金链断裂，导致信贷风险突出，恶意骗贷套取银行资金等案件频发；复杂的社会环境导致社会矛盾凸显，使得不法分子将银行作为抢劫、盗窃、诈骗的首要目标。
（二）经营上存在重业务发展，轻风险管控的思想
部分银行业机构一味追求业务及规模的快速发展，还在执行粗放式的经营方式，风险管理能力跟不上业务发展的速度，为了实现奖金、利润忽略合规操作及监督检查，为了发展业务，放松外部风险警惕、放松授信条件、不严格执行“三查”制度，授权管理不严、岗位制约不科学等等行为，为案件埋下了风险隐患。
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